Visa suspende transacciones internacionales de CIBanco tras acusaciones de lavado

La empresa global de pagos Visa ha detenido de manera unilateral las transacciones internacionales de tarjetas emitidas por CIBanco, especialmente las vinculadas al producto CICash Multicurrency, en respuesta a las recientes acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero ligado al narcotráfico.

Según el comunicado de CIBanco, la medida le fue notificada la noche del 29 de junio y se hizo efectiva a las 14:00 horas del día siguiente. Visa cortó el acceso a sus plataformas internacionales, lo cual impide cualquier operación en el extranjero con dichas tarjetas.

CIBanco afirmó que sus clientes “pueden estar tranquilos, pues sus recursos están resguardados” y ofrece alternativas de reembolso en moneda extranjera o nacional en cajas de sus sucursales.

Este movimiento se da en el marco de que el Departamento del Tesoro de EE. UU. calificó a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como organizaciones de “preocupación principal” por supuestas transacciones vinculadas con cárteles del narcotráfico, incluyendo operativos de lavado de dinero y envío de precursores químicos para fentanilo. Las autoridades estadounidenses ya habían restringido transferencias desde y hacia estas instituciones bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo.

En respuesta, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino temporalmente la administración de CIBanco e Intercam para salvaguardar los recursos de clientes y mantener la estabilidad del sistema financiero mexicano. Además, la calificadora Fitch rebajó su perspectiva sobre las instituciones, lo cual también impactó al mercado .

La presidenta Claudia Sheinbaum declaró que el Tesoro estadounidense no ha presentado pruebas contundentes y que las irregularidades detectadas por México apuntan solo a faltas administrativas sancionadas en su momento.

El secretario de Hacienda, Edgar Amador, reconoció problemas en las líneas financieras de estas instituciones después de las sanciones, pero enfatizó que representan menos del 1 % de los depósitos bancarios y que el sistema sigue siendo sólido.